АСФИМО
О нас
  • Об АСФИМО
  • Документы
  • Пресс-центр
  • Сотрудничество
  • Партнеры
  • Реквизиты
Членство
  • Положение о членстве в АСФИМО
  • Порядок вступления
  • Преимущества членства
  • Анкета-заявление на вступление
Проекты
  • Мероприятия
  • Премии и рейтинги
  • Профстандарт
  • Архив проектов
Сертификация
  • О Центре
  • Контроль уровня знаний
  • Независимая оценка квалификации
  • Вопросы и ответы
Пресс-центр
Ещё
    Задать вопрос
    8 800 550 90 18
    Заказать звонок
    info@asfimo.org
    г. Москва, Старомонетный пер. д. 33
    • Вконтакте
    • Facebook
    • Instagram
    • YouTube
    8 800 550 90 18
    АСФИМО
    Ассоциация специалистов по финансовому мониторингу
    О нас
    • Об АСФИМО
    • Документы
    • Пресс-центр
    • Сотрудничество
    • Партнеры
    • Реквизиты
    Членство
    • Положение о членстве в АСФИМО
    • Порядок вступления
    • Преимущества членства
    • Анкета-заявление на вступление
    Проекты
    • Мероприятия
    • Премии и рейтинги
    • Профстандарт
    • Архив проектов
    Сертификация
    • О Центре
    • Контроль уровня знаний
    • Независимая оценка квалификации
    • Вопросы и ответы
    Пресс-центр
      АСФИМО
      О нас
      • Об АСФИМО
      • Документы
      • Пресс-центр
      • Сотрудничество
      • Партнеры
      • Реквизиты
      Членство
      • Положение о членстве в АСФИМО
      • Порядок вступления
      • Преимущества членства
      • Анкета-заявление на вступление
      Проекты
      • Мероприятия
      • Премии и рейтинги
      • Профстандарт
      • Архив проектов
      Сертификация
      • О Центре
      • Контроль уровня знаний
      • Независимая оценка квалификации
      • Вопросы и ответы
      Пресс-центр
        АСФИМО
        АСФИМО
        • О нас
          • Назад
          • О нас
          • Об АСФИМО
          • Документы
          • Пресс-центр
          • Сотрудничество
          • Партнеры
          • Реквизиты
        • Членство
          • Назад
          • Членство
          • Положение о членстве в АСФИМО
          • Порядок вступления
          • Преимущества членства
          • Анкета-заявление на вступление
        • Проекты
          • Назад
          • Проекты
          • Мероприятия
          • Премии и рейтинги
          • Профстандарт
          • Архив проектов
        • Сертификация
          • Назад
          • Сертификация
          • О Центре
          • Контроль уровня знаний
          • Независимая оценка квалификации
          • Вопросы и ответы
        • Пресс-центр
        • 8 800 550 90 18
        info@asfimo.org
        г. Москва, Старомонетный пер. д. 33
        • Вконтакте
        • Facebook
        • Instagram
        • YouTube

        Разъяснения Росфинмониторинга для лизинговых компаний

        Ответы на вопросы участников Всероссийской он-лайн конференции в сфере ПОД/ФТ. АСФИМО совместно с МУМЦФМ направили в Росфинмониторинг вопросы участников. Публикуем ответы, полученные от Службы по вопросам от лизинговых организаций.

        Написать сообщение
        22 Октября 2020
        Новости

        Ответы Росфинмониторинга на вопросы участников конференции АСФИМО


        1. Являются ли клиентами (с точки зрения Федерального закона № 115-ФЗ) лица, обращающиеся в Лизинговую компанию за оперативным лизингом, и применяются ли к ним процедуры идентификации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и Приказом Росфинмониторинга № 366? Необходимо ли передавать ФЭС в Росфинмониторинг о передачах с кодом 5003 по таким сделкам?

        Согласно статье 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ) клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе лизинговой компании).

        Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом и организацией, в которых последняя обязана совершить в пользу другого лица определенное действие в соответствии с заключенным между сторонами договором, а именно передать имущество, выполнить работу и т.д. 

        Таким образом, лизинговая компания обязана проводить идентификацию лиц, с которыми заключаются договоры оперативного лизинга и информировать Росфинмониторинг о передаче имущества по таким договорам в соответствии с абзацем 4 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ (код вида операции 5003).

        2. Рассматривается ли «Флит менеджмент» (управление автопарком) с точки зрения Федерального закона № 115-ФЗ? Нужно ли рассматривать таких лиц как клиентов и идентифицировать их в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ?

        Исчерпывающий перечень субъектов, на которые распространяются требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), приведен в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ. 

        Организации, осуществляющие деятельность по управлению автопарком (Флит-менеджмент) в настоящее время к вышеуказанным субъектам не относятся. 

        При этом необходимо отметить, что законодательство Российской Федерации позволяет осуществлять одновременно несколько видов экономической деятельности, если иное не установлено законом. 

        Таким образом, в случае если вышеуказанная организация параллельно осуществляет вид деятельности, поименованный в статьях 5 и 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, она обязана принимать меры, направленные на ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении всех видов осуществляемой деятельности, в том числе проводить идентификацию всех своих клиентов.

        3. Возникает ли обязанность по передаче сведений в Росфинмониторинг(код 5003) в случае передачи предмета в сублизинг? Нужно ли идентифицировать сублизингового получателя в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ и Приказа Росфинмониторинга № 366?

        Передача имущества по договору сублизинга не является сделкой, подлежащей контролю в соответствии с абзацем 4 подпункта4 пункта1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. Представление сведений в Росфинмониторинг о такой операции по коду 5003 не требуется.

        4. Нужно ли в ФЭС указывать собственных представителей по доверенности (например, при передаче по акту приема-передачи) и бенефициаров (лизинговой компании)?

        При представлении ФЭС в Росфинмониторинг информация об участниках операции (сделки) заполняется в зависимости от количества и состава участников таких операций (сделок)*. 

        В случае, если от сторон по сделке (операции) выступают их представители, то сведения о них отражаются в ФЭС в разделе «Сведения об участниках операции (сделки)». 

        Одновременно в ФЭС указывается информация (при наличии) о выгодоприобретателе по операции (сделке) и (или) бенефициарном владельце клиента.

        * Пункт 5.6 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110.

        5. Подлежит ли обязательному контролю выкуп предмета лизинга по договору лизинга?

        Исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых необходимо представлять в Росфинмониторинг, приведен в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ. 

        Операция по выкупу движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга) не подлежит обязательному контролю в соответствии требованиями статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ. 

        Вместе с тем, в случае выкупа недвижимого имущества, являющегося предметом лизинга, такая операция будет подлежать обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. 

        Дополнительно отмечаем, что в случае, если у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, соответствующая информация представляется в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, независимо от того, относится или не относится она к операциям, предусмотренным статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

        6. В случае смены адреса лизинговой компании, нужно ли направлять карточку КПУ в Росфинмониторинг или достаточно внести изменения в Личном кабинете?

        При изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или индивидуальный предприниматель в течение 10 календарных дней представляет (направляет) в территориальный орган Росфинмониторинга по месту своей регистрации или месту жительства карту постановки на учет, содержащую новые сведения*. 

        После представления обновленной карты постановки на учет информация, содержащаяся в Личном кабинете, обновляется автоматически.

        * Пункт 11 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 и пункт 18 Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденному приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 №33.

        Подписаться на
        рассылку

        Будьте в курсе последних новостей отрасли

        Подписаться

        Проекты

        • Всероссийская online - конференция в сфере ПОД/ФТ 28.05.2020
          Мероприятия
          Всероссийская online - конференция в сфере ПОД/ФТ 28.05.2020

        Новости
        —
        22.10.2020
        Разъяснения по Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

        Ответы на вопросы участников Всероссийской он-лайн конференции в сфере ПОД/ФТ. АСФИМО совместно с МУМЦФМ направили в Росфинмониторинг вопросы участников. Публикуем ответы, полученные от Службы по вопросам Правил внутреннего контроля.

        Новости
        —
        22.10.2020
        Разъяснения по вопросам работы в Личном кабинете

        Ответы на вопросы участников Всероссийской он-лайн конференции в сфере ПОД/ФТ. АСФИМО совместно с МУМЦФМ направили в Росфинмониторинг вопросы участников. Публикуем ответы, полученные от Службы по вопросам работы в Личном кабинете.

        МУМЦФМ
        МУМЦФМ
        Международный учебно-методический центр финансового мониторинга
        Сайт
        https://mumcfm.ru/
        Поделиться
        Назад к списку
        О нас
        Членство
        Проекты
        Сертификация
        Пресс-центр
        • Вконтакте
        • Facebook
        • Instagram
        • YouTube
        8 800 550 90 18
        Заказать звонок
        info@asfimo.org
        г. Москва, Старомонетный пер. д. 33
        Подписка на рассылку
        Версия для печати
        Политика конфиденциальности
        © 2019 - 2021 АСФИМО. Все права защищены. При использовании материалов ссылка на сайт обязательна.        
        Заказать звонок
        Написать сообщение